¿Quieres ganar dinero con el trading y no sabes cómo?
Tranquilo/a, no eres el único/a.
De hecho la gran mayoría de los que hacen trading es porque quieren ganar dinero con el mismo. Si no para qué iban a meterse en esta actividad aparentemente tan excitante pero al mismo tiempo aburrida.
Sí, digo excitante y aburrida porque a pesar del aura que tiene el trading, al final, cuando te pasas todo el día pegado a la pantalla resulta no ser tan divertido como pensábamos, pero reconozco que el deseo de salir de la carrera de ratas de trabajar para otro cuenta mucho, y muchos preferirían pasarse esas horas en la pantalla, “pegándose” con las barras del gráfico, que tener que aguantar a un jefe en una oficina o incluso con teletrabajo.
Pues sí, ese es el camino que lleva a muchos a buscar una manera de ganar dinero con el trading:
Salir del martirio que es trabajar para otros.
Además, el trading es una actividad que promete ganancias sin tener que hacer mucho esfuerzo.
Después de todo, una vez tengamos nuestro sistema infalible, ¿quién no pagaría por estar delante de la pantalla unas horas para ganarse la vida?
Es un trabajo sin sudor, y aparentemente sin demasiados nervios.
Pero te voy a ser sincero.
No todo es tan bonito como parece a primera vista.
Te lo dice alguien que respira trading por los cuatro costados y te digo que esto del trading es muy pero que muy complicado.
¿Se puede ganar dinero con trading?
Imposible no.
Pero muy complicado sí.
Así que bueno, tampoco voy a contaros una historia mágica sobre el truco secreto para ganar dinero haciendo trading.
Eso sería muy fácil ¿no?
Además, eso no lo haría nadie, o al menos no de manera fácil.
Ahora lo que sí te voy a contar es sobre las 12 maneras o estilos que podemos usar para, quizá, poder ganar dinero con el trading.
Además te voy a enseñar algunos ejemplos interesantes, que los hay.
Vamos allá.
1 Gana dinero con el day trading
¿Cómo ganar dinero con el day trading?
Esta es la pregunta del millón.
Y millones de personas son las que han pagado fortunas por lograr dicho secreto, pero pocos son los que lo han conseguido, más que nada porque muchas veces – la mayoría en realidad – de los que venden esas “pociones de day trading” eran embaucadores.
Pero bueno, así es la vida y así es el trading.
Para ganar dinero haciendo day trading se supone que tenemos que ganar más de lo que perdemos de una manera bastante regular.
Por ejemplo, si hacemos 200 operaciones al mes, pues ganar 120 y perder 80. En este caso supongamos que las comisiones y otros costes ocultos de trading se llevan 20 operaciones ganadoras, pero aún así nos quedarían 20 operaciones netas para ganar dinero en el mes. Si cada operación ganadora es de 200€ o $ pues ya tendríamos un método que nos da un dinero decente, sobre todo en algunos países. En Estados Unidos ciertamente no es mucho, pero en Colombia sí que lo es.
El tema es que para ganar dinero haciendo day trading hay que ser una máquina del trading.
Sinceramente es la manera más difícil de ganar dinero con esto. Siendo la más fácil la inversión a largo plazo, pero ya sabemos que a mucha gente esta le parece aburrida, y tampoco promete grandes ganancias en poco tiempo.
Si quieres que te de un consejo para intentar ganar dinero haciendo day trading es el siguiente:
- Ten mucha paciencia
- La experiencia es la mejor aliada
- Es una carrera de largo plazo
- No te gastes mucho dinero en ello.
- Guarda la mayor parte de tu dinero y energía para otras cosas. Si te va bien en el day trading las ganancias ya vendrán, pero no te gastes 50.000 dólares de golpe si es todo lo que tienes ahorrado. Lo más seguro es que salgas perdiendo
- No escuches muchos cantos de sirena de gente que te promete cosas demasiado buenas para ser ciertas
2 Ganar dinero con el scalping
Esta es simplemente una variante extrema del day trading, que es muy popular entre los que se meten en la arena de la operativa de alta-frecuencia.
Normal, se supone que operando mucho todos los días es cómo vamos a ganar más dinero.
Sin embargo, cuanto más operas al día más comisiones pagas, y eso al final cuenta mucho, más de lo que crees. Por eso ya te digo de entrada que el scalping no es la panacea.
Para ganar dinero con el scalping vas a tener que sudar mucho.
La fama de este estilo viene de los antiguos operadores de las salas de trading de las grandes firmas en Nueva York o Chicago. Lo que no te dicen las “leyendas” del scalping es que ellos hacían ese dinero haciendo muchas operaciones en el “otro lado” del trade, como market makers.
Normal, si haces 100 operaciones al día cobrando comisiones, si al final esas 100 operaciones se nivelan, eres tú, el que cobra las comisiones el que gana dinero. ¿Se entiende?
No te digo que no intentes hacer scalping pero te adelanto que va a ser muy complicado que llegues a ser un scalper de éxito a largo plazo.
Suerte con ello.
3 Con cursos de trading
Esta es una de las modalidades estrella para ganar dinero haciendo trading, pero no tanto por lo que puedas pensar, que es que te van a enseñar a ganar plata de manera rápida.
Lo que suele ocurrir es que la mejor manera de ganar dinero mediante cursos de trading es impartiéndolos. Aquí es donde entramos en el terreno peligroso, porque como dejé caer antes, muchos de los cursos son una estafa que prometen maravillas y en realidad no te preparan para llegar a ser un day trader. Por eso te digo que si vas a comprar cursos vayas con cuidado.
Un buen sitio para aprender trading básico es Tradingdesdecero, que tiene un curso básico asequible y con el que puedes aprender lo suficiente por si te ves muy novato en esto del trading.
En el mundo del trading hay muchos profesionales que se dedican exlusivamente a esto. O sea a vender cursos.
No se gana mal, pero hay mucha gente que es estafadora.
En español hay muchos cursos famosos de trading:
- Josef Ajram
- Novatostradingclub
- Tradingacademy
- JonTrader
- Francisa Serrano
- Borja Tube
- Y muchos más
¿Cuál de estos es bueno de verdad y cuál no?
Pues no te puedo decir con toda seguridad, porque sería afirmar algo sin estar seguro, pero sí que te digo que 100% seguro algunos de esos no dan lo que prometen, mientras que otros pueden ser más decentes.
Por no dar lo que prometen me refiero a que si pagas 1.500 euros o dólares por un curso en el que te prometen que vas a convertirte en un trader profesional, y un año después ves que tu cuenta está un 20% por debajo del saldo inicial, pues obviamente es que te han tomado el pelo.
En el mundo anglo hay cursos incluso más brutales:
- Warriortrading
- Learntotradethemarket
- Tym Sykes
Por ejemplo, WarriorTrading, con su mentor Ross Cameron, solo con las visitas anuales que más o menos puede tener en su web, fácilmente más de 30.000 al día, podría aventurarme a decir que factura cientos de miles de dólares al mes solo en venta de cursos.
¿Crees que a Ross Cameron le hace falta operar ganando ese dinero con cursos?
No creo.
Tym Sykes, por ejemplo, lleva mucho diciendo que se hizo millonario operando penny stocks (chicharros en español). Sus vídeos son muy conocidos. ¿Será tan bueno operando esas acciones como lo es haciendo vídeos?
4 Trading de Forex
El trading de Forex atrajo a mucha gente al mundillo de la operativa online.
Fue un momento en el que aparecieron muchos brokers que permitían abrir cuentas con cientos de dólares y euros y operar con apalancamientos de más de 100:1 con lotes muy bajos, y eso hizo que mucha gente se metiera de lleno en el mundillo.
Las cosas han cambiado un poco con los años y con la generalización de otros tipos de trading, así como un aumento bestial de la competencia, sobre todo por parte del mundo cripto, pero todavía hay gente que está especializada en el Forex, y es que hay que reconocer que tiene sus ventajas y sus peculiaridades.
Uno de los métodos que más buscaba la gente para ganar dinero era el de operar las noticias fundamentales como los tipos de interés en Europa o Estados Unidos; momentos en los que hay una enorme volatilidad y es fácil mover mucho el precio, pero también es fácil perder mucho dinero.
Hoy en día se trata de un mercado más regulado, sobre todo en Europa o Estados Unidos, y ya no es posible usar tanto apalancamiento. En Europa es un 30:1 como máximo, lo que sigue siendo bastante.
Dentro de todos los instrumentos de trading, es uno de los más complicados para ganar dinero, por lo menos así me lo parece a mí.
¿Por qué?
Pues por la ausencia de grandes tendencias con claridad, cosa que sí podemos encontrar en acciones, índices, materias primas o criptomonedas. Esto hace que sea un mercado muy complicado de operar, y si no que se lo pregunten a los hedge funds.
Sin embargo, en ocasiones puede dar buenas oportunidades en determinados pares.
Una de las mejores cosas que tiene el trading de Forex es que es muy flexible y se pueden operar contratos muy pequeños, lo que lo hace ideal para arriesgar poco mientras se aprende, cosa que no se puede decir de los futuros, por ejemplo.
5 Trading de acciones
Este es el activo por excelencia de los mercados financieros, y del capitalismo.
¿Qué sería del capitalismo sin las empresas?
Está claro que son el corazón del sistema.
Pues bien, hay mucha gente que se especializa en el trading de estos activos para ganar dinero.
En este caso creo que se trata de una de las mejores maneras para ganar dinero con trading, aunque si me apuras no es tanto con trading como lo es con inversión.
¿Es el trading de acciones bueno para el day trading?
En mi opinión no, pero eh, si a ti te va bien, enhorabuena.
Las acciones son más adecuadas para trading a medio plazo y para la inversión a largo plazo.
La razón de esto último es la tendencia.
Y ya sabes, que la tendencia es tu amiga.
Esto es lo que han hecho los inversores más conocidos de la historia como Warren Buffett, y también los especuladores como el caso de Jesse Livermore, el operador de acciones por antonomasia.
Este es un método moderno de generar ingresos con el trading.
¿Cómo iba a ser de otra manera?
Después de todo estamos en la era de lo social, las redes sociales y del llamado capitalismo inclusivo.
Con todo esto es de extrañar que el conocido por trading social no esté más extendido de lo que lo está. Pero no te creas que hay pocas opciones, pues de una u otra manera la mayoría de traders minoristas cuentan con algún tipo de conexión social hoy en día, ya sea a través de brokers como eToro o Darwinex, o redes sociales de trading como MyFxbook, ZuluTrade o TradingView o incluso foros como Reddit o Bitcointalk.
Por cierto, ahora que nombré Reddit, la que se lió con el tema del short squeeze de la acción Gamestop, uno de los casos más brutales de ese tipo en la historia de la Bolsa; y el mismo vino de una comunidad de traders de Reddit, la de WallStreetBets. La historia no tiene desperdicio.
Aquí un hilo de Twitter donde la explican:
Voy a tratar de resumir lo qué pasó con Game Stop, su extraordinaria subida y peor caída, luego que millones de usuarios de la comunidad de Reddit WallStreetBets compraran masivamente sus acciones poniendo en jaque a grandes fondos de cobertura como Melvin Capital
Abro hilo: pic.twitter.com/EXTmtcOhR6— Martin Tetaz (@martintetaz) January 28, 2021
A decir verdad, este episodio entraría en una de las maneras de ganar trading que nombraré después, que sería la de «tips» o «consejos», aunque no realmente en el sentido exacto de la palabra, porque a fin de cuentas, este ataque masivo se conertó por una comunidad muy grande de traders que estaban todos de acuerdo, en lo que podemos denominar un ataque de trading social en masa.
Esta historia de WallStreetbets puede que no sea la mejor para describir la manera de ganar dinero con el trading social, pero sí nos sirve de ejemplo de la importancia que este tipo de trading está teniendo estos días.
Con el trading social se puede ganar dinero de varias maneras:
- Llevando una comunidad de trading social y cobrando por suscripciones o por anuncios
- Siendo copiado y remunerado por el broker, como pasa en eToro con algunos inversores conocidos
- Convirtiéndote en un gurú del trading y con ello vendiendo más tarde mentorías
Como vemos, hay varias maneras de poder ganar dinero con este trading de copia.
Un asunto a estudiar más detenidamente por los interesados, sin duda.
7 Swing trading
Lo llamo así pero también podría llamarlo trading a medio plazo.
Este estilo sería opuesto al day trading, pues el objetivo aquí no es tanto operar mucho, sino operar con más tranquilidad y si es posible buscando la tendencia, y a veces, la ruptura de la misma.
Con este tipo de trading se podría intentar buscar esas tendencias tan buenas que nos dan activos como las acciones o las criptomonedas, y en ocasiones las materias primas.
Parece un tipo de trading más aburrido que el day trading pero en realidad no tiene porqué ser así.
Lo que sí es, desde luego, es un trading más tranquilo.
En mi opinión es mejor que el day trading, pero para gustos colores, ya sabes.
8 Gana dinero con trading algorítmico
Antes dije que esta es la era de lo social, pero también es la era de la máquina, y eso en el trading se traduce en lo que conocemos por trading algorítmico o automatizado.
Este tipo de trading se empezó a hacer hace décadas en Wall Street cuando los primeros ordenadores fueron puestos a disposición del público. Muchos traders investigaron la manera de automatizar sus técnicas y algunos lograron resultados interesantes.
Este tipo de trading era muy minoritario hasta bien entrada la primera década de los 2000, pero con el auge del trading de Forex, y unido al ya conocido del de futuros, se hizo increíblemente popular.
Culpa de esta popularidad la tuvo la Metatrader 4 y otras plataformas similares que contribuyeron mucho a la democratización de la programación para el trading.
Con el advenimiento de las criptomonedas esto es ya el no va más, y ahora el trading algorítmico está a la orden del día.
Seguramente muchos que no han probado esto se creen que se trata de un sistema infalible y que con solo programar el sistema correcto se pueden hacer grandes cantidades de dinero.
Siento decepcionaros, a los que piensen esto, al menos.
Este tipo de trading no es la panacea.
El principal problema que acarrea es que los resultados teóricos de los backtests nunca se trasladan a la realidad, y lo que parecieron buenas estrategias en teoría terminaron por ser completos desastres.
No digo que no sirva o que no se puedan hacer cosas buenas con el mismo, pero no te creas que esto de hacer trading algorítmico es tan fácil para conseguir dinero de manera recurrente en el mercado.
Sin embargo, tengo buenas noticias para ti.
9 Dinero programando para el trading
Esta es la verdadera mina del trading para los amantes del trading algorítmico.
Las posibilidades que dan las habilidades de programación son muchas.
Puedes diseñar desde estrategias a scripts de trading, y todo eso lo puedes vender.
Eso sí, luego está el tema ético del asunto, ya que hay mucha gente que se pone a vender sistemas de trading como ganadores natos, y luego resultan que son una catástrofe, y al final el que lo compra no solo pierde su capital sino el dinero que pagó por el robot.
No obstante, no todo es fraude en este campo y hay posibilidades muy buenas, como puede ser por ejemplo, alguien que se dedique a programar algoritmos específicos para una plataforma, o para un broker, etcétera. Cierto, no es ganar haciendo trading en sí, pero sí que es gracias al trading.
Luego, imagina que programando puedes hacer una aplicación muy buena para móvil que puede usar por traders de todo el mundo. Con cosas así puedes ganar mucho dinero y luego ponerlo a trabajar para tu trading.
Un buen lenguaje general para el mundillo del trading es Python. Aquí tienes un vídeo donde te dan una pequeña introducción al mismo:
10 ¿Cómo ganar dinero haciendo trading de criptomonedas?
Esta es la nueva moda de los últimos años.
Parece que las criptomonedas han llegado no solo para quedarse sino que de alguna manera van a ser la parte central del nuevo futuro sistema monetario mundial. Eso ya es suficiente para ver el interés que las mismas están creando en el mundo. Pero ese interés no viene de la nada, sino también del enorme crecimiento del precio de Bitcoin, que en unos años ha subido de menos de 100 dólares a 40.000.
Este tipo de subidas parabólicas son las que crean ese interés inusitado por los activos, como nos recuerdan episodios como la Burbuja de los Mares del Sur y otros similares.
Esto ha hecho que hayan surgido innumerables actores en el salvaje oeste de las criptomonedas; muchos de los cuales estafadores, todo hay que decirlo.
Como siempre suele ocurrir en estos casos han salido muchos servicios que prometen cosas totalmente extravagantes, como son ganancias del 100% y más, garantizadas todos los años, cuando sabemos perfectamente que eso es mentira.
Así que de entrada, ten mucho cuidado.
Otra cosa es que este tipo de mercado con unas subidas tan espectaculares no de buenas oportunidades para conseguir buenas ganancias a largo plazo, sobre todo con el Bitcoin, que parece que no para de subir.
Pero ojo, que por el camino vienen drawdowns del 90% en ocasiones.
A ver quién se traga eso sin que le dé un patatús.
Se puede ganar dinero con las criptomonedas, sí, pero ve con cuidado.
Son muchos los casos de estafas los que salen en este mercado. Aquí tienes uno en España.
11 Ganar dinero con señales de trading
Este es otro campo del mundo del trading que se ha expandido como setas.
Desde el principio de la historia siempre han existido los tipsters de apuestas. Pues esto es lo mismo pero para el trading.
Los últimos años, con el avance imparable del trading esto también ha crecido de manera paralela.
En teoría no es legal dar consejos de inversión y por eso los que hacen estos canales de señales de trading se cuidad de decir que los mismos son solo información pero nunca consejo de inversión. Aunque esto no es aplicable a todos los países.
Pues bien, resulta que hay mucha gente que gana mucho dinero con este tipo de canales, sobre todo en Telegram, donde tienen decenas de miles de seguidores, y a través de esas recomendaciones, a veces logran que esos seguidores paguen unas suscripciones por seguir dicha información. (Puedes ver mi entrada sobre Telegram, donde hablo de las maneras de ganar dinero con dicha app).
Claro, te preguntarás que si aquí pasa lo mismo que con el tema de los cursos, y lo cierto es que sí, obvio. Muchos de esos canales y tipsters de trading son fraudes, pero qué le vamos a hacer, así es el mundo online. Por eso hay que tener cuidado qué se va a hacer a la hora de unirse a un canal de este tipo.
No obstante, se puede ganar dinero también sin necesidad de estafar, sino simplemente creando canales de información de trading por los que se cobra suscripción. No tienen por qué ser exclusivamente de señales sino de otras cuestiones como pueden ser comentarios del mercado general, etcétera.
¿Ganar dinero con trading sin invertir?
Sí, claro.
Como hemos visto en estos 12 métodos de «como ganar dinero con trading», hay varias maneras de hacerlo, y no necesitan de hacer trading necesariamente.
Por ejemplo, para programar algoritmos de trading no hace falta invertir dinero en el mercado. Tendrás que invertirlo para formarte, eso así.
Igual con el tema de las señales o sobre crear cualquier grupo de trading social. Después de todo hay gente que solo haciendo trading virtual consiguen gran cantidad de seguidores y luego puede generar ingresos vendiéndoles algo, como cursos, mentorías o simplemente publicidad.
Otra manera de hacer trading sin dinero es usando esas cuentas virtuales, pero por el simple hecho de hacerlo no vas ni a ganar dinero ni a perderlo, sino aprender, que no es poco, la verdad.
Imagínate que tienes la web de Warriortrading de Ross Cameron, que comenté antes; y tienes una sala privada de trading donde vas comentando tus operaciones, y vendes la suscripción a la misma por 100$ al mes. Si tienes 1.000 usuarios registrados, ingresas 100.000$ al mes (esto es una cifra hipotética).
¿Cuánto necesitó invertir en trading el dueño de esa web para ganar más de 1.000.000 de dólares al año?
Probablemente no mucho.
¿Cuánto se puede ganar con trading?
Mira, creo que no deberías preocuparte tanto por esta pregunta, sinceramente.
La gran mayoría de los que dicen que puedes ganar 2.000 dólares al mes con un método y bla bla bla, son puro humo.
No hagas caso a eso.
En el trading no hay un sueldo.
Tampoco hay dos casos iguales.
Unas personas tienen más dinero y otras tienen menos.
Siendo honesto, va a ser casi imposible que puedas vivir del trading, sobre todo si partes de poco dinero.
Lo más que puedes aspirar es a ganar, digamos, un 10 o 15% al año de manera más o menos regular, y eso si eres un gran trader.
Para poder vivir con esos rendimientos creo que deberías tener una cantidad que pueda permitirte ganarte la vida de manera decente en tu país.
Por ejemplo, si vives en los Estados Unidos, creo que necesitarías unos 800.000 dólares, para generar unos 80.000 al años, que tampoco es que sea mucho en ese país, y luego además tienes que quitarle impuestos.
Si vives en España, con 400.000 de capital quizá podrías ganar unos 40.000 de media al año, y ya con seo se puede vivir más o menos decente.
| Pero recuerda esto que comenté antes sobre el ejemplo que di en el apartado anterior: es más fácil ganar dinero vendiendo cosas que haciendo trading. |
Conclusión – ¿Cuáles son mis maneras favoritas de ganar dinero haciendo trading?
Pues son las siguientes, por orden de preferencia:
- Con trading de acciones a medio o largo plazo. No day trading.
- Con trading de índices a medio o largo plazo.
- Con trading de criptomonedas, sobre todo Bitcoin, a medio o largo plazo.
- Con trading de materias primas a medio o largo plazo
- Con trading de Forex
El trading de acciones se lleva la palma, sin duda. Más que nada por las tendencias brutales que hay en muchas acciones. Y además es que tenemos donde elegir: miles y miles entre los mercados de América, Europa o Asia.
Las criptomonedas también llevan años dando muy buenas oportunidades y es algo que no se puede dejar escapar mientras dure, claro.
El trading de Forex es el que menos me gusta, sinceramente, porque como dije, las tendencias a largo plazo son más complicadas.
Luego, si te has leído la entrada completa, te habrás dado cuenta que en realidad, ganar dinero con trading no es nada fácil, y que es mucho más fácil y asequible hacerlo con cosas relacionadas como el trading, como cursos, salas de trading, «señales», mentorías vis a vis, robots, etcétera.
Espero que te haya gustado la entrada. Si es así te agradezco si le das a compartir.